Kimlik doğrulama, KYB ve uyum
Kiminle çalıştığınızı bilirsiniz ve her uyum kararının kanıtı vardır
Tanımlı kademelerde müşteri kimlik doğrulamasını, şirketlerin ve gerçek sahiplerinin tanınmasını, yaptırım listesi taramasını ve işlem izlemeyi lisanslı sağlayıcılar üzerinden iş akışınıza bağlıyoruz. Her kademenin belirli limitleri ve izinli işlemleri vardır ve her karar, kanıtı ve karar vereni adıyla kaydedilir
Kimler için: Finansal platformlar ve müşterisini, iş ortağını belgeyle tanıması gereken her kuruluş için
Neler sunuyoruz
- Doğrulama kademeleri ve her kademenin izin verdiği işlemler (yatırma, çekme, transfer, aracıya erişim gibi)
- Belge ve özçekimle doğrulama, bu hizmeti sunan ülkelerde telefon numarası-kimlik eşleşmesi; hizmet kesintisinde elle inceleme yolu
- Şirket tanıma (KYB): tescil belgeleri, gerçek faydalanıcılar, yetkili imzacılar ve faaliyet ülkeleri
- İlişki başlangıcında ve dönemsel olarak yaptırım ve siyasi nüfuzlu kişi taraması
- İşlem izleme kuralları ve uyarılar (hızlı yatır-çek, referans döngüleri, tekrarlanan hash) ve her uyarı için dosya
- Hesap güvenlik kontrolleri: yeni cihazdan giriş, iki adımlı giriş, başarısız denemelerden sonra geçici kilit ve kontrollü kurtarma
- Rol bazlı erişimle personel kimlik dosyaları
Sizden neler gerekiyor
- Müşteri kabul politikanız ve izinli-yasaklı ülke listeniz
- Doğrulama ve tarama sağlayıcısı seçiminiz veya lisanslı ortaklarımızdan biri
- Kuruluşunuzda bir uyum sorumlusu
Kontroller ve onaylar
- Uyum kararı kanıtıyla kaydedilir ve düzenlenemez
- Geçerli tarama olmadan hiçbir uluslararası ödeme kapatılmaz
- Doğrulama politikası yalnızca yönetim onayıyla değişir
Tipik iş akışı
01Kademeleri ve politikayı tanımla
02Sağlayıcıları bağla
03Doğrulama ve taramayı çalıştır
04İzle ve dönemsel raporla
Arfinex
Günlük kapanışı kendi iş modelinizle görün
Defterin, mutabakatın ve yönetim raporunun her gün nasıl kapandığını ve ajanların hangi istisnaları onayınıza getirdiğini gösterelim