التحقق من الهوية ومعرفة الشركات والامتثال
تعرف مع من تتعامل، ولكل قرار امتثالٍ دليل
نربط بمسار عملكم التحقق من هوية العميل على مستويات محددة، ومعرفة الشركات وملّاكها الحقيقيين، وفحص قوائم العقوبات، ومراقبة المعاملات، عبر مزوّدين مرخّصين. لكل مستوى سقوف وعمليات مسموحة محددة، ويُسجَّل كل قرار مع الدليل واسم متخذه
لمن هذه الخدمة: للمنصات المالية ولكل مؤسسة يجب أن تعرف عملاءها وأطرافها بالوثائق
ما الذي نقدّمه
- تصنيف مستويات التحقق وتحديد العمليات المسموحة لكل مستوى (إيداع، سحب، تحويل، وصول إلى الوسيط)
- تحقق بالوثيقة والصورة الذاتية ومطابقة رقم الهاتف بالهوية في الدول التي تتيح ذلك، مع مسار مراجعة يدوية عند تعطل الخدمة
- معرفة الشركات (KYB): وثائق التسجيل والملّاك المستفيدون والموقّعون المخوّلون ودول النشاط
- فحص قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا عند بدء العلاقة وبشكل دوري
- قواعد مراقبة المعاملات والتنبيهات (إيداع وسحب متسارعان، حلقات الإحالة، هاش متكرر) مع ملف لكل تنبيه
- ضوابط أمان الحساب: الدخول من جهاز جديد، الدخول بخطوتين، قفل مؤقت بعد المحاولات الفاشلة، واستعادة مضبوطة
- ملفات هوية الموظفين بوصول قائم على الأدوار
ما الذي نحتاجه منكم
- سياسة قبول العملاء وقائمة الدول المسموحة والمحظورة
- اختيار مزوّد التحقق والفحص، أو الاختيار من شركائنا المرخّصين
- مسؤول امتثال في مؤسستكم
الضوابط والموافقات
- قرار الامتثال يُسجَّل بدليله ولا يُعدَّل
- لا تُسوَّى دفعة دولية بلا فحص صالح
- تغيير سياسة التحقق لا يتم إلا بموافقة الإدارة
مسار العمل المعتاد
01تحديد المستويات والسياسة
02ربط المزوّدين
03تشغيل التحقق والفحص
04المراقبة والتقارير الدورية
أرفينكس
شاهد الإقفال اليومي باستخدام نموذج عملك
نوضح كيف يُقفل دفتر الأستاذ والمطابقة والتقرير الإداري يوميًا وما الاستثناءات التي يرفعها الوكلاء لموافقتك